Finanzberatung, die dich versteht

Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich (ca. 30 Minuten, online per Video oder persönlich in Eckental). Kommt es zu einem Abschluss, erhalten wir eine Provision vom Produktanbieter — für Sie entsteht keine gesonderte Beratungsgebühr. Vor jedem Abschluss erhalten Sie eine schriftliche Vergütungsübersicht (gesetzliche Pflicht nach §34d, §34f und §34i GewO), damit Sie die Empfehlung selbst einschätzen können.

Als freier Finanzberater und Vermittler sind wir an keine Bank und keinen Konzern gebunden und vergleichen Angebote von zahlreichen Anbietern. Banken empfehlen primär Eigenprodukte — wir suchen für jede Anfrage aus dem gesamten Markt das passende Angebot, ohne Verkaufsdruck für bestimmte Produkte.

Wir analysieren zunächst Ihre finanzielle Ausgangslage: Einkommen, Rücklagen, Ziele und Anlagehorizont. Daraus entsteht ein konkreter Plan — vom ETF-Sparplan bis zur strukturierten Vermögensstrategie. Hinweis: Historische Daten sind kein Indikator für zukünftige Ergebnisse; Verluste sind möglich. Breite Aktienindizes erzielten langfristig historisch ca. 7–9 % p.a. brutto (vor Kosten und Steuern).

Als Richtwert gelten mindestens 20 % des Kaufpreises plus die Kaufnebenkosten. In Bayern betragen die Nebenkosten je nach Situation 5–10 % (Grunderwerbsteuer 3,5 %, Notar ca. 1,5–2 %, Grundbuch 0,5 %, ggf. Makler ca. 3,57 %). Beispiel: Bei 400.000 € Kaufpreis sollten Sie rund 100.000–120.000 € Eigenkapital einplanen. Mit weniger Eigenkapital ist eine Finanzierung möglich, aber der Zinssatz steigt.

Für viele Menschen zählen Haftpflichtversicherung (schützt vor existenzbedrohenden Schadensersatzforderungen) und Berufsunfähigkeitsversicherung (sichert das Einkommen bei dauerhafter Arbeitsunfähigkeit) zu den wichtigsten Absicherungen — je nach Lebenssituation, Beruf und bestehendem Schutz. Für Familien mit Kindern oder Kreditnehmer ist zusätzlich eine Risikolebensversicherung sinnvoll. Viele Menschen sind gleichzeitig über- und unterversichert — wir analysieren Ihren bestehenden Schutz neutral.

Ja — wir beraten Kunden deutschlandweit. Die meisten Gespräche führen wir per Videocall (Teams, Zoom), sodass Ihr Standort keine Rolle spielt. Persönliche Termine sind in unserem Büro in Eckental bei Nürnberg möglich — Kunden aus dem Raum Nürnberg, Fürth, Erlangen und Schwabach kommen oft direkt zu uns.